Tài khoản doanh nghiệp cần định danh ra sao theo Nghị định 69?

Việc định danh tài khoản doanh nghiệp là một trong những nội dung quan trọng được quy định trong Nghị định 69/2023/NĐ-CP của Chính phủ, nhằm tăng cường quản lý giao dịch tài chính và phòng chống rửa tiền. Vậy tài khoản doanh nghiệp cần định danh ra sao theo Nghị định 69? Ai là người thực hiện? Hồ sơ gồm những gì? Hãy cùng Kế Toán Song Anh tìm hiểu chi tiết trong bài viết dưới đây.

Nghị định 69 quy định gì về định danh tài khoản doanh nghiệp cần định danh?

Nghị định 69/2023/NĐ-CP, có hiệu lực từ ngày 1/7/2024, quy định rõ: mọi tài khoản thanh toán sử dụng tại tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán phải được định danh. Không chỉ cá nhân, mà các tài khoản đứng tên tổ chức, doanh nghiệp cũng phải thực hiện định danh đầy đủ.

Mục đích của quy định này là nhằm:

• Ngăn chặn các hành vi sử dụng tài khoản “ảo” để rửa tiền
• Bảo vệ doanh nghiệp trước các rủi ro pháp lý và gian lận tài chính

Tài khoản doanh nghiệp cần định danh ra sao theo Nghị định 69?

Theo Nghị định 69/2023/NĐ-CP có hiệu lực từ ngày 1/7/2024, tất cả các tài khoản doanh nghiệp cần định danh khi sử dụng tại ngân hàng hoặc các tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán như ví điện tử, cổng thanh toán… Việc định danh là bắt buộc, nhằm đảm bảo an toàn giao dịch và phòng chống rửa tiền. Dưới đây là cách thức thực hiện định danh theo đúng quy định:

Tài khoản doanh nghiệp cần định danh những thông tin gì?

Để hoàn tất định danh, doanh nghiệp cần cung cấp đầy đủ các thông tin sau:

• Tên doanh nghiệp, mã số thuế
• Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp
• Địa chỉ trụ sở chính
• Thông tin người đại diện pháp luật: họ tên, số CCCD/CMND, chức danh
• Giấy ủy quyền (nếu người thực hiện không phải là người đại diện)

Các thông tin này phải khớp với dữ liệu trên hệ thống đăng ký kinh doanh quốc gia hoặc hồ sơ gốc của doanh nghiệp.

Hình thức định danh được chấp nhận

Tùy theo tổ chức tài chính, việc định danh có thể được thực hiện qua:

• Định danh trực tiếp tại quầy giao dịch ngân hàng
• Định danh điện tử (eKYC) qua ứng dụng hoặc website
• Tự động đối chiếu thông tin doanh nghiệp với cơ sở dữ liệu quốc gia

Dù thực hiện theo hình thức nào, điều quan trọng là tài khoản doanh nghiệp cần định danh đúng, đủ và chính xác thông tin pháp lý.

Thời hạn định danh theo Nghị định 69

Theo quy định, kể từ ngày 1/7/2024, nếu doanh nghiệp không thực hiện định danh:

• Tài khoản có thể bị tạm dừng giao dịch
• Các chức năng chuyển, nhận tiền, thanh toán… sẽ bị hạn chế
• Doanh nghiệp có thể bị xử lý theo quy định pháp luật nếu phát sinh rủi ro tài chính

Doanh nghiệp nên làm gì?

Để đảm bảo hoạt động ổn định và tuân thủ pháp luật, doanh nghiệp nên:

• Chủ động kiểm tra tất cả các tài khoản đang sử dụng
• Liên hệ ngân hàng, ví điện tử hoặc tổ chức cung ứng dịch vụ để hoàn tất định danh càng sớm càng tốt
• Đảm bảo các tài khoản doanh nghiệp cần định danh đều có thông tin pháp lý minh bạch và cập nhật đầy đủ

Ai có trách nhiệm định danh tài khoản doanh nghiệp?

Theo Nghị định 69/2023/NĐ-CP, người có trách nhiệm định danh tài khoản doanh nghiệp là:

• Người đại diện theo pháp luật của doanh nghiệp
• Hoặc người được ủy quyền hợp pháp, có giấy ủy quyền và giấy tờ tùy thân đầy đủ

Việc định danh phải được thực hiện trước khi sử dụng tài khoản cho các giao dịch tại ngân hàng, ví điện tử hoặc đơn vị trung gian thanh toán. Nếu không định danh đúng hạn (từ 1/7/2024), tài khoản có thể bị hạn chế hoặc tạm khóa.

Xem thêm: Hướng dẫn đăng ký thuế cho doanh nghiệp mới thành lập – Nhanh chóng, chính xác và đầy đủ 

Không định danh tài khoản doanh nghiệp có sao không?

Theo Nghị định 69, kể từ ngày 1/7/2024, nếu doanh nghiệp không thực hiện định danh tài khoản, có thể gặp các vấn đề sau:

• Bị tạm ngừng giao dịch từ phía ngân hàng hoặc tổ chức trung gian
• Không thể chuyển, nhận tiền qua ví điện tử, cổng thanh toán
• Nguy cơ bị xử phạt hành chính hoặc bị xem xét trách nhiệm trong các hoạt động liên quan đến rửa tiền hoặc giao dịch bất hợp pháp

Không định danh tài khoản doanh nghiệp có sao không?

Theo Nghị định 69, kể từ ngày 1/7/2024, nếu tài khoản doanh nghiệp cần định danh mà chưa thực hiện đúng quy trình, doanh nghiệp có thể gặp phải các vấn đề nghiêm trọng như:

• Bị tạm ngừng giao dịch từ phía ngân hàng hoặc tổ chức trung gian
• Không thể chuyển, nhận tiền qua ví điện tử, cổng thanh toán
• Nguy cơ bị xử phạt hành chính, hoặc bị xem xét trách nhiệm nếu tài khoản có liên quan đến hành vi rửa tiền hoặc giao dịch bất hợp pháp

Doanh nghiệp cần làm gì để đảm bảo đúng quy định?

Để tuân thủ Nghị định 69 và tránh bị gián đoạn giao dịch từ 1/7/2024, doanh nghiệp cần thực hiện các bước sau:

• Rà soát tài khoản đang sử dụng: Kiểm tra tất cả tài khoản tại ngân hàng, ví điện tử, cổng thanh toán… Nếu tài khoản doanh nghiệp cần định danh chưa hoàn tất xác thực, cần xử lý ngay.

• Chuẩn bị hồ sơ định danh: Bao gồm: giấy phép đăng ký doanh nghiệp, mã số thuế, thông tin người đại diện pháp luật, giấy ủy quyền (nếu có).

• Thực hiện định danh: Tiến hành định danh tại ngân hàng hoặc qua eKYC trên ứng dụng theo hướng dẫn của từng đơn vị cung cấp dịch vụ.

• Kiểm tra lại trạng thái tài khoản: Sau khi định danh, đảm bảo tài khoản hiển thị “đã định danh” và hoạt động bình thường.

Xem thêm: Báo giá dịch vu thay đổi tên công ty nhanh chóng, đảm bảo đúng pháp luật 

Kết luận

Nghị định 69/2023/NĐ-CP đặt ra yêu cầu bắt buộc đối với việc  tài khoản doanh nghiệp cần định danh, nhằm đảm bảo tính minh bạch, an toàn cho hệ thống thanh toán không dùng tiền mặt. Doanh nghiệp cần chủ động cập nhật thông tin và hoàn tất quy trình định danh sớm để tránh bị gián đoạn hoạt động tài chính kể từ thời điểm quy định có hiệu lực.