Trong bối cảnh các quy định về quản lý tài chính ngày càng siết chặt, đặc biệt là việc định danh tài khoản để phòng chống rửa tiền và đảm bảo an toàn giao dịch, việc kiểm tra tài khoản đã được định danh chưa là điều cần thiết với bất kỳ ai đang sử dụng dịch vụ ngân hàng hoặc ví điện tử.
Nếu bạn chưa chắc chắn tài khoản của mình đã định danh đầy đủ hay chưa, Kế Toán Song Anh sẽ hướng dẫn chi tiết cách kiểm tra tài khoản đã được định danh chưa một cách nhanh chóng và chính xác.
Định danh tài khoản là gì?
Định danh tài khoản (KYC – Know Your Customer) là quá trình xác minh danh tính người sử dụng dịch vụ tài chính, thường được thực hiện thông qua CCCD, CMND, hộ chiếu hoặc các hình thức sinh trắc học.
Việc định danh giúp các tổ chức tài chính:
- Đảm bảo giao dịch an toàn, minh bạch
- Ngăn chặn hành vi rửa tiền, gian lận
- Tuân thủ pháp luật và quy định của Ngân hàng Nhà nước
Xem thêm: Ngân hàng từ chối giao dịch không rõ danh tính – Vì sao và bạn cần làm gì?
Cách kiểm tra tài khoản đã được định danh chưa
Cách kiểm tra tài khoản đã được định danh chưa là mối quan tâm của nhiều người dùng ngân hàng và ví điện tử, đặc biệt trong bối cảnh các giao dịch tài chính đang được siết chặt về mặt xác thực danh tính. Dưới đây là các cách phổ biến giúp bạn xác định tài khoản của mình đã định danh hay chưa một cách nhanh chóng và chính xác:
Kiểm tra trực tiếp trong ứng dụng ngân hàng hoặc ví điện tử
Một trong những cách kiểm tra tài khoản đã được định danh chưa đơn giản và tiện lợi nhất là sử dụng chính ứng dụng ngân hàng hoặc ví điện tử mà bạn đang dùng. Hầu hết các hệ thống hiện nay đều tích hợp tính năng này.
Các bước thực hiện như sau:
- Bước 1: Đăng nhập vào ứng dụng ngân hàng hoặc ví điện tử (Momo, ZaloPay, VNPT Money, Viettel Money…)
- Bước 2: Truy cập mục “Tài khoản” hoặc “Thông tin cá nhân”
- Bước 3: Tìm phần “Trạng thái định danh” hoặc “KYC”
- Bước 4: Nếu hiển thị “Đã định danh” hoặc “Định danh thành công” → tài khoản của bạn đã được xác thực. Nếu xuất hiện thông báo “Chưa định danh” hoặc yêu cầu bổ sung thông tin, bạn cần tiến hành cập nhật theo hướng dẫn.
Kiểm tra qua tổng đài hoặc dịch vụ chăm sóc khách hàng
Một cách kiểm tra tài khoản đã được định danh chưa khác là liên hệ trực tiếp với tổng đài của ngân hàng hoặc ví điện tử. Đây là giải pháp phù hợp khi bạn gặp khó khăn trong việc kiểm tra trên ứng dụng hoặc cần hỗ trợ chi tiết.
Khi gọi tổng đài, bạn cần chuẩn bị:
- Số CMND/CCCD đã đăng ký
- Số điện thoại liên kết với tài khoản
- Một số thông tin bảo mật khác nếu được yêu cầu
Nhân viên sẽ kiểm tra trạng thái định danh của tài khoản và thông báo kết quả ngay trong cuộc gọi.
Kiểm tra tại quầy giao dịch ngân hàng
Nếu bạn muốn xác minh chính xác nhất về tình trạng định danh, có thể chọn cách kiểm tra tài khoản đã được định danh chưa tại quầy giao dịch ngân hàng.
Bạn cần mang theo:
- CCCD/CMND bản gốc
- Số tài khoản hoặc thông tin đăng ký dịch vụ
Nhân viên ngân hàng sẽ tra cứu hệ thống để thông báo kết quả và hướng dẫn bạn hoàn tất định danh nếu tài khoản chưa đủ điều kiện.
Kiểm tra qua tin nhắn hoặc email thông báo
Ngoài ra, bạn có thể áp dụng cách kiểm tra tài khoản đã được định danh chưa thông qua các thông báo từ ngân hàng hoặc ví điện tử. Nếu hệ thống phát hiện tài khoản chưa định danh, bạn thường sẽ nhận được tin nhắn hoặc email với nội dung như:
- “Quý khách vui lòng hoàn tất định danh để tiếp tục sử dụng dịch vụ”
- “Tài khoản của quý khách hiện chưa đủ điều kiện giao dịch do chưa xác minh thông tin cá nhân”
Đây là dấu hiệu rõ ràng cho thấy tài khoản của bạn chưa được định danh đầy đủ và cần cập nhật thông tin sớm.
Cần làm gì nếu tài khoản chưa được định danh?
Nếu sau khi kiểm tra bạn phát hiện tài khoản ngân hàng hoặc ví điện tử của mình chưa được định danh, hãy nhanh chóng thực hiện các bước sau để tránh bị hạn chế chức năng giao dịch:
Thực hiện định danh ngay trên ứng dụng
Phần lớn ngân hàng và ví điện tử hiện nay đều hỗ trợ định danh điện tử (eKYC). Bạn có thể dễ dàng xác thực tài khoản chỉ với vài thao tác:
- Đăng nhập ứng dụng
- Chọn mục “Định danh” hoặc “Cập nhật thông tin cá nhân”
- Chụp ảnh CCCD/CMND (cả hai mặt)
- Chụp ảnh khuôn mặt để đối chiếu sinh trắc học
- Gửi thông tin và chờ hệ thống xác nhận
Thông thường, quá trình này chỉ mất vài phút đến vài giờ, sau đó tài khoản của bạn sẽ được chuyển sang trạng thái “Đã định danh”.
Đến trực tiếp quầy giao dịch nếu cần
Nếu gặp lỗi khi định danh online, hoặc thông tin tài khoản sai lệch, bạn nên mang theo giấy tờ tùy thân đến quầy giao dịch ngân hàng hoặc điểm hỗ trợ của ví điện tử. Tại đây, nhân viên sẽ kiểm tra và hỗ trợ định danh miễn phí, nhanh chóng và chính xác.
Kiểm tra lại trạng thái tài khoản sau khi định danh
Sau khi hoàn tất quá trình định danh, bạn nên:
- Truy cập lại ứng dụng để kiểm tra trạng thái tài khoản
- Thử thực hiện giao dịch như chuyển khoản, thanh toán, nạp/rút tiền để đảm bảo tài khoản hoạt động bình thường
- Lưu lại mã định danh (nếu có) để tiện tra cứu sau này
Tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân cho bên thứ ba
Quá trình định danh cần thực hiện trên nền tảng chính thức của ngân hàng hoặc ví điện tử. Tuyệt đối không gửi ảnh CCCD, mã OTP hay thông tin cá nhân qua mạng xã hội, email hay tin nhắn từ người lạ để tránh bị lừa đảo, đánh cắp tài khoản.
Xem thêm: Báo giá dịch vụ thành lập công ty cổ phần
Kết luận
Cách kiểm tra tài khoản đã được định danh chưa rất đơn giản và có thể thực hiện ngay trên điện thoại hoặc trực tiếp tại ngân hàng. Việc chủ động kiểm tra không chỉ giúp bạn yên tâm giao dịch mà còn đảm bảo tuân thủ đúng quy định pháp luật về quản lý tài chính và phòng chống gian lận. Nếu bạn chưa chắc chắn về tình trạng định danh tài khoản, hãy kiểm tra ngay hôm nay để tránh những rủi ro không đáng có trong tương lai.
Hotline: 0908.938.211
